Bourses de crypto-monnaies centralisées ou décentralisées : Quelle est la meilleure solution ?

Tous les échanges de crypto-monnaies varient, mais il existe deux catégories principales dans lesquelles ils tombent : centralisés et décentralisés. Mais quelle est la différence entre les bourses de crypto-monnaies centralisées et décentralisées, et laquelle est la meilleure pour vous ?

Quel est le degré de sécurité des bourses de crypto-monnaies centralisées et décentralisées ?

Bien qu’il y ait de nombreux facteurs à prendre en compte lors du choix d’une bourse de crypto-monnaies, la sécurité doit primer sur tout le reste. Après tout, les bourses de crypto-monnaies manipulent vos fonds, vous voulez donc être sûr qu’ils sont protégés au plus haut niveau.

Alors, en quoi les échanges centralisés et décentralisés diffèrent-ils en termes d’intégrité de la sécurité ? L’une est-elle plus sûre que l’autre ?

Commençons par les bourses centralisées (CEX).

La sécurité des bourses centralisées

Crédit photo : sdx15/Shutterstock

Binance, Coinbase et Kraken sont tous des exemples populaires d’échanges centralisés de crypto-monnaies. Ces plateformes sont dotées de caractéristiques de sécurité fantastiques, telles que :

• Authentification à deux facteurs
• Alertes de connexion
• Chambres fortes de stockage à froid
• Liste blanche d’adresses
• Confirmations de retrait
• Retraits multi-approbations
• Protocoles KYC (Know Your Customer) et AML (Anti-Money Laundering)

Notez que les bourses de crypto-monnaies centralisées proposent des portefeuilles de garde, ce qui signifie que vous confiez vos clés privées à la bourse. Certains y voient un avantage, tandis que d’autres estiment qu’il s’agit d’un risque pour la sécurité.

La plupart des bourses centralisées réputées peuvent être utilisées en toute sécurité (bien qu’aucune plateforme ne soit sûre à 100 %). Mais il y a un problème flagrant ici, et c’est la structure centralisée qu’ils adoptent. Un échange de crypto-monnaies centralisé est construit de manière à donner à une entité centrale le contrôle de l’ensemble de la plateforme. Des plateformes comme Facebook, Instagram et Twitter sont centralisées. Bien qu’un modèle centralisé ne soit pas mauvais en soi, il présente plusieurs points faibles.

Tout d’abord, les échanges centralisés utilisent un modèle de stockage de données centralisé. En d’autres termes, un ou plusieurs centres de données stockent les informations de la plateforme. Si l’un de ces centres de données est piraté, il est possible d’accéder à de nombreuses informations sensibles.

De plus, l’utilisation de serveurs centralisés augmente également les risques de pannes et d’autres problèmes, car il existe un seul point de défaillance central qui peut être exploité. Par exemple, si un serveur central est infecté par un logiciel malveillant ou piraté, cela peut entraîner l’arrêt de toute la plateforme. Les plateformes centralisées sont également plus sensibles aux défaillances techniques généralisées en raison de leur structure.

Alors, comment les bourses décentralisées (DEX) se comparent-elles ?

La sécurité des échanges décentralisés

Les bourses de crypto-monnaies décentralisées peuvent également offrir certaines caractéristiques de sécurité utiles, telles que :

• La vérification KYC.
• La vérification des contrats intelligents.
• Transactions à signatures multiples.
• Code source ouvert.
• Portefeuilles non conservateurs.

Les bourses décentralisées peuvent éviter de nombreux points faibles dont souffrent les plateformes centralisées. Par exemple, une bourse décentralisée répartit toutes les données et l’énergie entre plusieurs points de connexion, appelés nœuds. Cela forme un réseau d’appareils qui contribuent tous au réseau.

Une structure décentralisée rend le lancement d’une attaque difficile pour un acteur malveillant. Si un nœud est piraté, il peut être mis hors service, laissant tous les autres nœuds fonctionner comme d’habitude. Même si 50 % de tous les nœuds sont piratés, ce qui est très difficile à réaliser, l’attaquant ne peut toujours pas prendre le contrôle de l’ensemble de la plateforme (mais il devient une menace sérieuse à 51 % !). En répartissant ainsi les données et l’énergie, on élimine les points de défaillance uniques et on rend les échanges décentralisés résistants à certains types d’attaques.

Les utilisateurs des bourses décentralisées peuvent avoir leur mot à dire sur les développements et les décisions par le biais de la gouvernance.

La gouvernance implique que les utilisateurs proposent des jetons pour voter sur des litiges ou des propositions. Cela donne à la communauté le pouvoir sur la plateforme, évitant que les décisions soient prises par un seul groupe d’individus puissants.

Risques financiers

Les bourses centralisées et décentralisées présentent toutes deux des risques financiers que vous devez connaître avant d’effectuer des transactions ou d’investir.

Pour commencer, les bourses décentralisées et centralisées traitent avec un grand nombre des mêmes cryptocurrencies. Beaucoup de ces actifs sont très volatils, ce qui signifie qu’ils sont soumis à des fluctuations de prix constantes. Ce n’est pas la faute de l’échange lui-même, mais c’est la nature de l’industrie des crypto-monnaies.

Que vous utilisiez une bourse de crypto-monnaies centralisée ou décentralisée, les chutes de prix des actifs peuvent entraîner des pertes financières. Si vous achetez la crypto A à 5 $ l’unité et que le prix diminue de moitié, vous ne pourrez pas réaliser de bénéfice en la vendant avant que le prix ne remonte.

Les deux types de bourses peuvent également rencontrer des problèmes de liquidité qui, dans les cas les plus graves, peuvent vous empêcher d’accéder aux fonds déposés ou de les retirer.

Les bourses décentralisées sont-elles moins chères à utiliser ?

Nous avons donc établi que les bourses de crypto-monnaies décentralisées sont généralement plus sûres, mais quels types de coûts encourrez-vous ici ?

Dans l’ensemble, les échanges décentralisés sont moins chers que leurs contemporains centralisés.

Cela s’explique en partie par le fait que les échanges décentralisés sont largement automatisés et ne nécessitent pas la présence d’intermédiaires et de tiers. L’utilisation de contrats intelligents permet également aux bourses décentralisées d’exécuter des transactions automatiquement sans intervention humaine. Cela entraîne une baisse des frais généraux, ce qui permet aux bourses décentralisées de facturer des frais moins élevés à leurs utilisateurs.

Par exemple, les utilisateurs de dYdX encourent des frais de 0,02 % pour le créateur et de 0,05 % pour le preneur. Curve Finance, en revanche, facture des frais de swap de 0,04 % pour les transactions basées sur l’Ethereum et des frais de 0,1 % pour les transactions basées sur le Polygone. Il est à noter que certains DEX facturent un peu plus que cela, comme Uniswap, avec ses frais de transaction de 0,3 %. Toutefois, il existe aujourd’hui des bourses centralisées très abordables. Binance, par exemple, facture des frais minimes de 0,1 % pour le maker et le taker, tout comme Kucoin et Bitfinex.

Mais de nombreux autres échanges centralisés prennent une part plus importante. Coinbase Pro, par exemple, facture 0,5 % de frais de fabricant et de preneur, tandis que Bittrex facture 0,75 % de frais de fabricant et de preneur.

Quel type d’échange de crypto-monnaies a le plus de fonctionnalités ?

Crédit photo : Simple FX/Flickr

La réponse à cette question varie en fonction de la bourse que vous utilisez. Certaines bourses sont riches en fonctionnalités, tandis que d’autres restent simples.

Binance, par exemple, est probablement l’une des bourses centralisées les plus riches en fonctionnalités. Coinbase et Kraken ont également beaucoup à offrir. Mais d’autres bourses centralisées, comme Bitfinex et eToro, sont plus limitées dans leur offre.

D’autre part, les échanges décentralisés ne peuvent pas offrir des fonctionnalités qui nécessitent une structure centralisée, telles que les cartes de paiement crypto, les portefeuilles de garde et le jalonnement hors chaîne.

Vous pouvez vous attendre à trouver des échanges, des swaps, des NFT et des jalonnements sur les échanges centralisés et décentralisés.

Vous pouvez également accéder à une gamme d’applications décentralisées (DApps) sur les bourses décentralisées. Par conséquent, si vous êtes un adepte des DApps, une bourse décentralisée vous conviendra mieux.

Utilisation des bourses de crypto-monnaies centralisées et décentralisées

Presque toutes les bourses centralisées ont des interfaces utilisateur simples où vous pouvez facilement naviguer d’une page à l’autre sans être un vétéran de la cryptographie. Les bourses centralisées sont idéales pour les débutants et disposent souvent de sections « comment faire » et d’articles de blog pour vous aider à comprendre comment tout fonctionne.

Si vous êtes novice en matière de crypto-monnaies ou si vous n’êtes pas un expert en technologie, les bourses décentralisées peuvent vous poser des problèmes. Certaines bourses décentralisées peuvent être écrasantes, avec des murs de statistiques, des carnets d’ordres et des graphiques. Pour les débutants, cela peut être très décourageant.

Mais ce n’est pas le cas partout. De nombreuses bourses décentralisées plus récentes et plus populaires, comme Uniswap, ont travaillé pour rendre leur interface plus agréable à regarder et plus simple à comprendre. Ne négligez donc pas cette option avant de vérifier l’interface de la bourse décentralisée de votre choix.

Les DEX et les CEX présentent des avantages et des inconvénients

Ni les DEX ni les CEX ne sont parfaits, et aucun ne se démarque comme étant la pire option. Le choix du type de bourse dépend de vos préférences.

Si vous recherchez avant tout un haut niveau de sécurité, les DEX sont sans doute la meilleure solution. En revanche, si vous souhaitez bénéficier de nombreuses fonctionnalités et d’une interface simple, vous pouvez opter pour un CEX. Vous devez avant tout vous assurer que la plateforme qui vous intéresse est sûre et légitime.