6 façons de perdre votre argent en utilisant les bourses de crypto-monnaies et comment les éviter

Principaux enseignements

• Les piratages et les failles de sécurité sont fréquents dans les bourses de crypto-monnaies, il est donc important d’utiliser des plateformes réputées et de prendre des mesures de sécurité standard.
• Méfiez-vous des escroqueries liées aux crypto-monnaies, telles que les fausses ICO et les schémas de Ponzi, et faites toujours des recherches avant de déposer vos crypto-monnaies sur n’importe quelle plateforme.
• Les questions réglementaires peuvent avoir un impact sur votre accès aux bourses de crypto-monnaies, vérifiez donc les réglementations associées et conformez-vous à toute exigence avant d’utiliser une bourse.

Compte tenu de la popularité et de la diffusion des crypto-monnaies comme le bitcoin, de plus en plus de personnes se tournent vers les bourses de crypto-monnaies qui facilitent les échanges, les investissements et le stockage de leurs actifs numériques.

Vous avez probablement utilisé ou regardé des publicités sur plus d’une de ces plateformes, mais vous ne connaissez probablement pas tous les risques qui y sont liés. Voici six façons dont les gens perdent de l’argent sur les bourses de crypto-monnaies et comment vous pouvez éviter ces pièges.

1. Piratages et failles de sécurité

Les piratages et les failles de sécurité sont monnaie courante dans le secteur des crypto-monnaies, principalement en raison de la nature numérique des crypto-monnaies. Naturellement, cela se produit également dans les échanges de crypto-monnaies. Les pirates peuvent attaquer l’ensemble de la plateforme, un compte ou un portefeuille individuel sur la plateforme, une transaction ou l’une des unités de stockage de la bourse.

CNN Business rapporte que les pirates informatiques ont volé des crypto-monnaies d’une valeur de 3,8 milliards de dollars rien qu’en 2022, bien que cela comprenne les échanges de crypto-monnaies et les protocoles de finance décentralisée (DeFi). Néanmoins, les piratages de plateformes de crypto-monnaies étaient courants en 2022. Par exemple, des pirates ont volé plus de 600 millions de dollars dans le portefeuille de FTX en 2022, quelques heures après la déclaration de faillite de la bourse.

Ronin Network, Binance, Mt. Gox, Bitmart et Coincheck sont d’autres bourses de crypto-monnaies qui ont été piratées, certaines d’entre elles faisant partie des pires piratages de crypto-monnaies de tous les temps. Les pirates volent généralement les clés privées des investisseurs ou des administrateurs de la plateforme, ou insèrent ou exploitent des bogues ou des vulnérabilités dans les portefeuilles ou les logiciels de la bourse.

Vous ne devez utiliser que des plateformes largement reconnues, sûres et réputées, dotées de normes de sécurité élevées. Bien que cela n’élimine pas les piratages, cela vous permettra de profiter des mesures de sécurité et des informations standard. Veillez à activer l’authentification à deux facteurs, à utiliser des mots de passe forts, à protéger vos appareils et à éviter les courriels et les liens d’hameçonnage qui cherchent à vous faire révéler les informations de votre compte.

En outre, vous pouvez utiliser un échange décentralisé (DEX) au lieu d’un échange centralisé, car les DEX vous permettent de stocker vos clés privées. Par conséquent, vous pouvez stocker vos actifs hors ligne, en utilisant des portefeuilles matériels qui sont plus difficiles à pirater. Même si vous utilisez une bourse centralisée, vous pouvez envisager d’en utiliser une avec stockage à froid.

2. Escroqueries aux cryptomonnaies

Contrairement aux piratages, qui ne requièrent pas la participation de l’investisseur en cas de perte, les escroqueries requièrent votre participation.

Plusieurs bourses de crypto-monnaies frauduleuses perpétuent des escroqueries sous différentes formes, notamment de fausses offres initiales de pièces (ICO), des schémas de Ponzi, des schémas de pompage et de vidage, et un support client frauduleux. Ces escroqueries reposent généralement sur des promesses de rendements élevés, des offres exclusives, des menaces ou des tromperies. En fin de compte, ces bourses s’emparent de votre crypto et manipulent le marché ou disparaissent tout simplement.

L’escroquerie OneCoin en est un exemple courant. Grâce au marketing agressif de l’équipe et aux promesses de rendements massifs, de nombreuses personnes ont investi plus de 4 milliards de dollars. Cependant, l’escroquerie s’est révélée en 2017 après la disparition du cerveau, Ruja Ignatova.

Faites toujours des recherches avant de déposer votre crypto sur n’importe quelle plateforme. Lisez les livres blancs sur les cryptomonnaies, vérifiez les membres de l’équipe, l’assistance à la clientèle et la direction, et lisez des avis de clients crédibles. Si vous tombez sur des offres non sollicitées qui semblent trop belles pour être vraies, vous devriez courir dans la direction opposée.

3. Questions réglementaires

Les réglementations relatives aux crypto-monnaies varient d’un pays à l’autre, et ces lois changent fréquemment. Certains pays, comme la Chine et l’Arabie saoudite, interdisent les échanges de crypto-monnaies, d’autres, comme le Royaume-Uni et les États-Unis, les taxent, et d’autres encore, comme Malte et l’Allemagne, exigent une conformité KYC (know your customer) ou AML (anti-money laundering – lutte contre le blanchiment d’argent).

Ces réglementations peuvent avoir une incidence sur la manière dont vous accédez aux bourses de crypto-monnaies et les utilisez. Elles peuvent également entraîner des amendes ou la confiscation de vos actifs. En outre, la position réglementaire d’un pays influe sur ce qu’il advient de vos actifs en cas de faillite ou de piratage.

Pour éviter les pertes dues à des questions réglementaires, vérifiez les réglementations associées avant d’utiliser une bourse de crypto-monnaies dans un pays ou une région. Assurez-vous de respecter toutes les exigences ou obligations qui s’appliquent à vous en tant qu’utilisateur ou négociant de crypto-monnaies. Ensuite, avant de poursuivre, vérifiez si l’échange suit les réglementations relatives à la connaissance du client (KYC) et à la lutte contre le blanchiment d’argent (AML) ou toute autre exigence légale.

4. Problèmes techniques sur la plateforme

Le matériel, les logiciels, les protocoles ou les services de la bourse de crypto-monnaies peuvent mal fonctionner en raison de bogues, d’erreurs, de mises à jour, de surcharges ou de plusieurs autres raisons.

Aussi fugaces soient-ils, ces pépins peuvent entraîner des retards ou des erreurs dans les transactions. Parfois, les pépins techniques peuvent empêcher l’accès aux fonds ou exposer les fonds à des pirates informatiques.

Une fois de plus, utilisez toujours des bourses fiables et testées, dotées de systèmes de sécurité robustes ; évitez celles qui font toujours parler d’elles en raison de problèmes techniques non résolus. Lorsque vous choisissez une bourse, testez-la avec de petites transactions. Il n’est pas forcément judicieux de se lancer dans des transactions importantes.

Soyez attentif aux décalages ou aux codes d’erreur lors de l’utilisation de la bourse – par exemple, lors de la connexion ou du retour à une page précédente. Vous devez également signaler tout problème ou erreur étrange à l’équipe d’assistance de la bourse, surveiller régulièrement votre solde et l’historique de vos transactions, et sauvegarder vos données.

5. Volatilité du marché et mauvaises décisions de trading

En raison de la nature hautement volatile des marchés des crypto-monnaies, les prix des crypto-monnaies fluctuent largement et de manière imprévisible. Vous pouvez acheter un jeton vers midi, et son prix et son volume sont massivement différents à minuit ; c’est possible en crypto !

Ces fluctuations sauvages de prix, de volume et de liquidité peuvent affecter les profits et les pertes. Vous pouvez accumuler davantage de pertes si vous achetez ou vendez votre crypto sans stratégie de négociation ou d’investissement intelligente.

Pour éviter les pertes, vous devez disposer d’un plan de négociation ou d’investissement clair et réaliste qui corresponde à vos objectifs, à votre budget et à votre goût du risque. Ce plan doit inclure des stratégies, comme le fait de ne risquer que 1 à 2 % de votre capital par transaction. Cependant, limitez la fréquence de vos transactions pour éviter d’accumuler des frais de transaction.

Il est également judicieux de se renseigner sur les tendances et les indicateurs du marché des cryptomonnaies. Vous pouvez également investir dans des outils de trading crypto basés sur l’intelligence artificielle (IA) qui vous aideront à éviter les transactions impulsives et à protéger vos profits.

6. Frais de transaction ou de gaz élevés

Lorsque vous envoyez ou recevez des crypto-monnaies, vous devez payer des frais de transaction. De même, vous encourez des frais de gaz lorsque vous exécutez des contrats intelligents ou des transactions sur le réseau Ethereum.

Les frais de transaction et de gaz varient d’une bourse à l’autre en fonction de la congestion du réseau, de la complexité des transactions et de la demande ; parfois, les frais peuvent dépasser le montant que vous envoyez ou recevez. Ces frais peuvent grignoter vos profits de trading et vos économies au fil du temps.

Avant de choisir une bourse, vérifiez ses frais. Tenez également compte des actifs que vous allez détenir ou échanger ; certains réseaux, comme Ethereum, entraînent des frais de gaz extrêmement élevés. Vous pouvez utiliser des plateformes qui offrent des frais peu élevés ou des réductions, comme les solutions de couche 2 (par exemple, Polygon), les échanges décentralisés (par exemple, Uniswap) ou les agrégateurs (par exemple, 1inch).

En outre, vous pouvez programmer vos transactions de manière à éviter les périodes d’encombrement du réseau et de forte demande.

Conservez vos actifs sur les bourses de crypto-monnaies

Les bourses de crypto-monnaies sont un excellent moyen de détenir ou d’échanger des crypto-monnaies, notamment parce qu’elles sont pratiques et faciles à utiliser. Cependant, elles présentent des risques substantiels qui peuvent vous laisser sans votre crypto.

En comprenant comment vous pouvez perdre de l’argent sur les bourses de crypto-monnaies, vous pouvez prendre des décisions plus intelligentes pour protéger vos actifs. Appliquez les meilleures pratiques, comme l’utilisation d’échanges réputés, le respect des réglementations et la sécurité des transactions. Si vous êtes vigilant, vous pourrez utiliser ces bourses avec succès dans votre parcours d’investissement dans les cryptomonnaies.