Qu’est-ce que le rééquilibrage d’un portefeuille de crypto-monnaies et comment le faire ?

En tant qu’investisseur en cryptomonnaies, vous avez probablement divers actifs numériques dans votre portefeuille, y compris des cryptomonnaies à haut risque et à faible risque. La règle générale est d’allouer une plus grande partie de votre portefeuille à des actifs à faible risque et une plus petite partie à des actifs à haut risque. Toutefois, en raison de la nature fluide du marché des cryptomonnaies, la répartition de vos investissements changera souvent.

Par conséquent, vous devrez rééquilibrer fréquemment votre portefeuille de cryptomonnaies. Mais qu’est-ce que cela signifie de rééquilibrer votre portefeuille, et comment devez-vous vous y prendre ?

Qu’est-ce que le rééquilibrage d’un portefeuille de cryptomonnaies ?

Le rééquilibrage de votre portefeuille cryptographique consiste à redistribuer – acheter et vendre – vos actifs pour les ramener à leur pondération initiale.

Supposons que vous créiez un portefeuille avec 50 % de BTC et 10 % d’ETH, d’ADA, de DOGE, de MATIC et de DOT. En raison des fluctuations de prix, DOGE peut devenir plus précieux qu’ADA, et la répartition deviendra 15 % et 5 %. Lors du rééquilibrage, vous vendrez des DOGE et achèterez des ADA pour conserver les allocations initiales, soit 10 % chacune.

Vous ne pouvez rééquilibrer votre portefeuille de cryptomonnaies que si vous possédez plusieurs actifs numériques. Bien que le prix de chaque crypto soit différent, vous allouez des pourcentages à chaque actif, calculés sur la base d’une monnaie fiduciaire. Par exemple, si vous disposez de 100 $ et que vous souhaitez créer un portefeuille en utilisant les allocations mentionnées précédemment, vous aurez BTC pour 50 $ et ETH, ADA, DOGE, MATIC et DOT pour 10 $ chacun.

À mesure que le marché des cryptomonnaies fluctue, ces actifs valent plus ou moins en dollars. Avec le rééquilibrage, vous vendriez ceux qui valent plus qu’ils ne devraient et achèteriez davantage de ceux qui valent moins jusqu’à ce que vous retrouviez votre allocation initiale.

N’oubliez pas que la valeur de votre investissement changera par rapport aux 100 dollars initiaux. Cela signifie que vous devez convertir tous vos actifs dans la devise de base pour obtenir la nouvelle valeur, qui peut être de 90 $, 150 $ ou n’importe quoi d’autre. Ensuite, vous rééquilibrerez votre portefeuille en fonction de cette nouvelle valeur : S’il s’agit de 150 $, le BTC vaudra 75 $ et les autres jetons vaudront 15 $ chacun.

Avec le rééquilibrage du portefeuille, vous pouvez maintenir votre allocation d’investissement et votre ratio risque-récompense malgré la volatilité du marché des crypto-monnaies. Cela vous aidera à atténuer les risques imprévus, comme investir davantage dans des actifs cryptographiques à haut risque. Cependant, le rééquilibrage du portefeuille crypto est une stratégie de trading crypto à long terme, de sorte que vous ne récolterez pas les avantages immédiatement.

2 facteurs à prendre en compte avant de rééquilibrer votre portefeuille crypto

Bien que le rééquilibrage de votre portefeuille crypto soit une excellente idée, quelques détails affectent comment et quand vous devriez le faire.

1. Tendances et conditions du marché

Votre décision de rééquilibrer votre portefeuille doit être fondée sur vos prévisions concernant le marché des cryptomonnaies. Parfois, un actif surperformera systématiquement tous les autres, et vous devrez le vendre pour acheter les actifs les moins performants à un prix avantageux. À d’autres moments, les actifs à faible risque peuvent s’effondrer, et la vente d’un actif « risqué » performant pour l’acheter se traduirait par une perte immense.

En règle générale, les traders s’approvisionnent en cryptomonnaies à forte capitalisation boursière, comme BTC et ETH, afin de réduire la volatilité et de minimiser les risques. Cependant, vous devrez rééquilibrer votre portefeuille plus fréquemment si vous possédez davantage de pièces à moyenne et faible capitalisation boursière. En effet, leurs valeurs sont beaucoup plus susceptibles de changer.

2. Objectifs d’investissement et tolérance au risque

Vous n’aurez peut-être pas besoin de rééquilibrer souvent votre portefeuille de cryptomonnaies si vous avez une vision à long terme. En effet, le marché des cryptomonnaies reste volatil, et l’achat et la vente d’actifs numériques entraînent des frais et des taxes, qui peuvent annuler vos gains.

Votre objectif d’investissement et votre tolérance au risque détermineront également votre stratégie de rééquilibrage. Par exemple, vous pouvez rééquilibrer si l’allocation dépasse un certain seuil plutôt qu’à des périodes prédéterminées si vous avez une faible tolérance au risque.

Comment rééquilibrer votre portefeuille de cryptomonnaies ?

Si vous souhaitez rééquilibrer votre portefeuille de cryptomonnaies, suivez les étapes suivantes.

1. Déterminez la répartition actuelle des actifs de votre portefeuille.

Outre votre répartition idéale des actifs (par exemple, 25 %, 25 %, 25 % et 25 %), vous devez connaître la répartition actuelle de vos actifs numériques avant de rééquilibrer votre portefeuille. Vous devez convertir vos actifs dans une devise de base (par exemple, le dollar américain), additionner la valeur de votre portefeuille et déterminer les allocations et la valeur totale de votre investissement.

Vous pouvez toutefois sauter cette étape si vous utilisez un outil de rééquilibrage automatique (voir plus loin).

2. Identifier les crypto-actifs à rééquilibrer

Supposons que vous souhaitiez un portefeuille de cryptomonnaies composé de 70 % de BTC, 20 % d’ETH, 7 % d’ADA et 3 % de DOGE. Les quatre actifs doivent être rééquilibrés sur la base des allocations actuelles ci-dessus (92,2% BTC, 5,8% ETH, 1% ADA et 0,9 DOGE). Vous devrez vendre de la BTC jusqu’à ce qu’elle représente 70 % de la nouvelle valeur totale de votre investissement et acheter davantage d’ETH, d’ADA et de DOGE jusqu’à ce qu’ils retrouvent les allocations prévues.

Comme à l’étape 1, vous pouvez renoncer à cette partie avec un outil de rééquilibrage automatique de portefeuille crypto.

3. Choisissez une stratégie de rééquilibrage

En règle générale, vous pouvez adopter trois stratégies de rééquilibrage.

Tout d’abord, vous pouvez utiliser une stratégie de rééquilibrage par seuil, dans laquelle vos actifs sont ajustés lorsqu’ils franchissent un certain seuil. Par exemple, vous pouvez limiter les changements d’allocation à 15 %. Dès que l’allocation d’un actif dépasse ce seuil, que ce soit en positif ou en négatif, vous procédez à un rééquilibrage. Cette méthode est idéale si vous avez une vision à long terme et que vous ne voulez pas dépenser beaucoup en frais de transaction.

Une autre stratégie que vous pouvez mettre en œuvre est le rééquilibrage périodique ou calendaire des crypto-monnaies. Avec cette méthode, vous fixez un calendrier de rééquilibrage régulier. Si vous procédez à un rééquilibrage hebdomadaire, vous ajusterez vos actifs à leurs allocations initiales à l’heure prédéterminée chaque semaine. Cette stratégie vous aidera à maintenir une emprise plus ferme sur votre portefeuille de crypto-monnaies, garantissant une dérive plus faible du portefeuille et un investissement à risque bien ajusté.

Vous pouvez également utiliser une stratégie de rééquilibrage hybride, un mélange de calendrier et de seuil. Avec cette méthode, vous ajusterez votre portefeuille chaque fois qu’un actif franchira un point particulier et selon un calendrier.

4. Mettre en œuvre votre stratégie

Après avoir sélectionné une stratégie de rééquilibrage de portefeuille, vous pouvez la mettre en œuvre manuellement ou automatiquement.

Une approche manuelle consiste à calculer les allocations et à exécuter vous-même les transactions requises. Vous devez exécuter toutes les étapes rapidement, car le marché des cryptomonnaies est très fluide. En outre, vous devez consigner soigneusement chaque transaction afin de suivre la performance de votre portefeuille et de déterminer vos plus-values à des fins fiscales.

5. Facultatif : Utilisez un outil de rééquilibrage du portefeuille de cryptomonnaies

Vous pouvez également utiliser un outil de rééquilibrage de portefeuille cryptographique, tel que Shrimpy, pour effectuer les calculs, identifier les actifs à rééquilibrer, mettre en œuvre votre stratégie et enregistrer toutes les transactions. Vous pouvez connecter des échanges de crypto-monnaies sûrs comme Coinbase, Binance et Kraken, ainsi que certains des meilleurs portefeuilles de crypto-monnaies comme MetaMask et LedgerLive. Avant d’utiliser cet outil de rééquilibrage, essayez un compte de démonstration pour déterminer s’il vous convient.

Ne laissez pas votre portefeuille de crypto-monnaies déséquilibré

L’ajustement de votre portefeuille de crypto-monnaies peut vous aider à atténuer les risques présents sur ce marché volatil. Examinez vos objectifs d’investissement et votre tolérance au risque et déterminez la meilleure stratégie de rééquilibrage du portefeuille de crypto-monnaies à suivre. Ensuite, tenez-vous-en à cette stratégie.

Et vous serez sur la bonne voie pour mieux gérer vos actifs numériques !

Les informations sur ce site Web ne constituent pas un conseil financier, un conseil en investissement ou un conseil en négociation, et ne doivent pas être considérées comme telles. lizengo.fr ne conseille pas sur les questions de négociation ou d’investissement et ne conseille pas d’acheter ou de vendre une crypto-monnaie particulière. Faites toujours preuve de diligence raisonnable et consultez un conseiller financier agréé pour obtenir des conseils en matière d’investissement.

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